Analista de Previdência Complementar - Área de Atuação: Auditoria e Controle
Com relação aos controles internos aplicados à prevenção e ao combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo na FUNPRESP-EXE, julgue o item seguinte.As comunicações de operações suspeitas devem ser realizadas ao Banco Central do Brasil.
CCerto
EErrado
Revelar gabarito e comentário▾
GabaritoE — Errado
Comentário gerado por IA. É um apoio ao estudo, ancorado em fontes, mas pode conter imprecisões — confira sempre na fonte oficial (lei, súmula, edital e gabarito da banca). Encontrou um erro? Use “Reportar”.
Comunicação de Operações Suspeitas (PLD/FTP)
Gabarito: ERRADO (E). A afirmação de que as comunicações de operações suspeitas devem ser realizadas ao Banco Central do Brasil está incorreta. O órgão legalmente competente para receber essas comunicações é o Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), atualmente vinculado ao Banco Central, mas a comunicação não é feita diretamente ao BCB.
A banca explora a vinculação do COAF ao Banco Central para induzir ao erro. Embora o COAF esteja na estrutura do BCB, a comunicação deve ser dirigida ao COAF, e não genericamente ao Banco Central. A Lei 9.613/1998 estabelece que as pessoas obrigadas devem comunicar as operações suspeitas ao COAF.
NÃO CAIA NESSA!
A banca tenta confundir o candidato ao mencionar "Banco Central", quando o correto é "COAF". Como o COAF é vinculado ao Banco Central, o candidato pode achar que está correto, mas a lei especifica o COAF como destinatário. Fique atento: a vinculação não transforma o Banco Central no receptáculo direto.
❌ ERRADO (o item é falso, conforme o gabarito oficial).