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Questão de Economia — Economia Comportamental — CESPE / CEBRASPE 2024

EconomiaEconomia Comportamental
Código
ce168257
Banca
CESPE / CEBRASPE
Órgão
BACEN
Ano
2024
Nível
Superior
Cargo
Analista – Área: Economia e Finanças

        Em artigo publicado em conjunto com Amos Tversky em 1979, Daniel Kahneman, ganhador do prêmio Nobel de Economia em 2002 por seus estudos em economia comportamental, descreve vários padrões de comportamento que se afastam do pressuposto racional da microeconomia clássica.


        No referido artigo, os estudiosos apresentam, como exemplo, dois experimentos em que os sujeitos da pesquisa deveriam escolher uma opção entre duas que lhes foram oferecidas.


        No primeiro experimento, os sujeitos deveriam escolher entre as opções A e B, conforme descrição a seguir.


        • opção A: ganhar $ 2.500 com probabilidade de 33%, $ 2.400 com probabilidade de 66%, ou $ 0 com probabilidade de 1%.


         • opção B: ganhar $ 2.400 com certeza. No segundo experimento, os mesmos sujeitos deveriam escolher entre as opções C e D, conforme descrição a seguir.


         • opção C: ganhar $ 2.500 com probabilidade de 33%, $ 0 com probabilidade de 67%.        


         • opção D: ganhar $ 2.400 com probabilidade de 34%, $ 0 com probabilidade de 66%. 


        No primeiro experimento, 82% dos participantes escolheram a opção B. No segundo experimento, 83% dos participantes escolheram a opção C; além disso, 61% dos participantes escolheram B e C, em conjunto.





Com base na situação apresentada, julgue o item seguinte, relativos à economia comportamental.Um agente perfeitamente racional e neutro ao risco escolheria as opções A e D.
  1. CCerto
  2. EErrado
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GabaritoE — Errado

Comentário gerado por IA. É um apoio ao estudo, ancorado em fontes, mas pode conter imprecisões — confira sempre na fonte oficial (lei, súmula, edital e gabarito da banca). Encontrou um erro? Use “Reportar”.

Economia Comportamental – Neutralidade ao Risco

Gabarito: Errado (E). Um agente perfeitamente racional e neutro ao risco escolheria as opções com maior valor esperado. No primeiro experimento, a opção A tem valor esperado (VE) de 2.409,superioraodaopc\ca~oB(2.409, superior ao da opção B (2.400); portanto escolheria A. No segundo experimento, a opção C tem VE de $825, enquanto a opção D tem VE de $816; portanto escolheria C, e não D. A assertiva afirma que ele escolheria A e D — logo, está incorreta.

Cálculo dos Valores Esperados

Primeiro experimento:

  • Opção A: $2.500 × 0,33 + $2.400 × 0,66 + $0 × 0,01 = $825 + 1.584=∗∗1.584 = **2.409**

  • Opção B: 2.400comcerteza=∗∗2.400 com certeza = **2.400**

Segundo experimento:

  • Opção C: $2.500 × 0,33 + 0×0,67=∗∗0 × 0,67 = **825**

  • Opção D: $2.400 × 0,34 + 0×0,66=∗∗0 × 0,66 = **816**

  1. 11º experimentoVE A = $2.409 > VE B = $2.400
  2. 2Escolha racionalOpção A
  3. 32º experimentoVE C = $825 > VE D = $816
  4. 4Escolha racionalOpção C
  5. 5Assertiva diz A e D
  6. 6Gabarito: Errado
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NÃO CAIA NESSA!

A banca explora a inversão das escolhas. No primeiro experimento, 82% dos participantes (avessos ao risco) escolheram B, mas o agente neutro ao risco escolheria A (maior VE). Já no segundo, 83% escolheram C (que é a escolha racional neutra), mas a assertiva troca para D. O candidato pode ser levado a achar que a maioria sempre prefere o certo, mas o neutro segue o VE.

Conclusão

  • Neutro ao risco → escolhe A e C.

  • Assertiva diz A e D → Errado.

Gabarito: Errado (E).

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