Questão de Conhecimentos Bancários — Crime de Lavagem de Dinheiro - Conceito, Etapas e Prevenção — CESGRANRIO 2023
Conhecimentos BancáriosCrime de Lavagem de Dinheiro - Conceito, Etapas e Prevenção
- Código
- cg018061
- Banca
- CESGRANRIO
- Órgão
- BANRISUL
- Ano
- 2023
- Nível
- Médio
- Cargo
- Escriturário
Um gerente recém-contratado de uma instituição financeira coordena cerca de vinte funcionários que exercem a função de caixa, sendo auxiliado nessa tarefa por dois subgerentes. Em determinado dia, um dos clientes adentra a agência bancária portando uma mala, com expressiva soma de dinheiro em espécie, para depósito. Dirigindo-se ao caixa disponível, postula a operação.Consoante a Carta Circular n° 4.001, de 29 de janeiro de 2020, existe a ocorrência de indícios de suspeita para fins dos procedimentos de monitoramento para as práticas de lavagem de dinheiro quando é(são)
- Arealizado depósito em dinheiro de valor considerado elevado.
- Befetuadas operações diversas de pequeno valor monetário.
- Ctransferidos valores sem relação com a capacidade econômica do cliente.
- Drecebidos depósitos com regular frequência.
- Eformalizados contratos com estabelecimentos comerciais pequenos.