Questão de Contabilidade de Instituições Financeiras e Atuariais — Circular BCB nº 4.001/2020 - Relação de Operações e Situações que Podem Configurar Indícios de Ocorrência dos Crimes Previstos nas Leis nº 9.613/1998 e nº 13.260/2016, Passíveis de Comunicação ao COAF — CESGRANRIO 2023
Contabilidade de Instituições Financeiras e AtuariaisCircular BCB nº 4.001/2020 - Relação de Operações e Situações que Podem Configurar Indícios de Ocorrência dos Crimes Previstos nas Leis nº 9.613/1998 e nº 13.260/2016, Passíveis de Comunicação ao COAF
- Código
- cg057018
- Banca
- CESGRANRIO
- Órgão
- BANRISUL
- Ano
- 2023
- Cargo
- Esc ( )
Um gerente recém-contratado de uma instituição financeira coordena cerca de vinte funcionários que exercem a função de caixa, sendo auxiliado nessa tarefa por dois subgerentes. Em determinado dia, um dos clientes adentra a agência bancária portando uma mala, com expressiva soma de dinheiro em espécie, para depósito. Dirigindo- -se ao caixa disponível, postula a operação. Consoante a Carta Circular nº 4.001, de 29 de janeiro de 2020, existe a ocorrência de indícios de suspeita para fins dos procedimentos de monitoramento para as práticas de lavagem de dinheiro quando é(são)
- Arealizado depósito em dinheiro de valor considerado elevado.
- Befetuadas operações diversas de pequeno valor monetário.
- Ctransferidos valores sem relação com a capacidade econômica do cliente.
- Drecebidos depósitos com regular frequência.
- Eformalizados contratos com estabelecimentos comerciais pequenos.