Questão de Conhecimentos Bancários — Comissão de Valores Mobiliários - CVM — FGV 2024
Conhecimentos BancáriosComissão de Valores Mobiliários - CVM
- Código
- fg077536
- Banca
- FGV
- Órgão
- CVM
- Ano
- 2024
- Nível
- Superior
- Cargo
- Inspetor - Perfil 3 - Contabilidade e Auditoria - Tarde
A CVM, ao regulamentar o dever de verificação da adequação dos produtos, serviços e operações ao perfil do cliente (suitability) por parte das pessoas habilitadas a atuar como integrantes do sistema de distribuição e dos consultores de valores mobiliários, veda qualquer recomendação de produtos, realização de operações ou prestação de quaisquer serviços sem verificação de sua adequação ao perfil do cliente.A verificação deve avaliar, cumulativamente, se: o produto, serviço ou operação é adequado aos objetivos de investimento do cliente; a situação financeira do cliente é compatível com o produto, serviço ou operação; o cliente possui o conhecimento necessário para compreender os riscos relacionados ao produto, serviço ou operação.Em relação ao cumprimento da adequação do produto, serviço ou operação aos objetivos de investimento do cliente, deve(m)-se analisar:
- Aas finalidades do investimento;
- Ba necessidade futura de recursos declarada pelo cliente;
- Co valor e os ativos que compõem o patrimônio do cliente;
- Dos tipos de produtos, serviços e operações com os quais o cliente tem familiaridade;
- Ea natureza, o volume e a frequência das operações já realizadas pelo cliente no mercado de valores mobiliários.