Em uma investigação de lavagem de dinheiro, a fase de Integração é a mais difícil de ser detectada.Essa fase se caracteriza por:
Aa colocação inicial do dinheiro ilícito no sistema financeiro.
Ba movimentação dos recursos por meio de transações complexas para disfarçar sua finalidade.
Co retorno dos recursos ao criminoso, por meio de aplicações financeiras.
Da falsificação de documentos contábeis para justificar a origem dos recursos.
Ea utilização de empresas fictícias para realizar as transações.
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GabaritoC — o retorno dos recursos ao criminoso, por meio de aplicações financeiras.
Comentário gerado por IA. É um apoio ao estudo, ancorado em fontes, mas pode conter imprecisões — confira sempre na fonte oficial (lei, súmula, edital e gabarito da banca). Encontrou um erro? Use “Reportar”.
Lavagem de Dinheiro: Fases
Gabarito: letra C. A fase de Integração é caracterizada pelo retorno dos recursos ao criminoso, geralmente por meio de aplicações financeiras, após terem passado pelas fases de Colocação e Dissimulação. Essa é a definição clássica da doutrina sobre o ciclo da lavagem de dinheiro.
A questão cobra o conhecimento das três fases clássicas do crime de lavagem de dinheiro: Colocação (Placement), Dissimulação (Layering) e Integração (Integration). A Integração é a etapa final, na qual o dinheiro "limpo" retorna ao criminoso de forma aparentemente lícita.
Fase
Característica
Colocação
Inserção do dinheiro ilícito no sistema financeiro.
Dissimulação
Movimentação complexa para ocultar a origem.
Integração
Retorno dos recursos ao criminoso como lícitos.
1Colocação (Placement)Inserção no sistema financeiro
2Dissimulação (Layering)Transações complexas para ocultar
3Integração (Integration)Retorno ao criminoso como lícito
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Alternativa A — ❌ Incorreta
Descreve a Colocação (Placement), que é a primeira fase, não a Integração.
Alternativa B — ❌ Incorreta
Descreve a Dissimulação (Layering), fase intermediária de ocultação por meio de transações complexas.
Alternativa C — ✅ Correta ⟵ GABARITO
Exatamente a definição de Integração: o dinheiro retorna ao criminoso por aplicações financeiras, parecendo legítimo.
Alternativa D — ❌ Incorreta
A falsificação de documentos pode ocorrer em várias fases, mas não é a característica central da Integração; é um meio, não a fase.
Alternativa E — ❌ Incorreta
A utilização de empresas fictícias é um método comum na Dissimulação ou mesmo na Colocação, não define a Integração.