Questão de Conhecimentos Bancários — Bancos — ACEP 2018
Conhecimentos BancáriosBancos
- Código
- qq309038
- Banca
- ACEP
- Órgão
- Prefeitura de Aracati - CE
- Ano
- 2018
- Nível
- Superior
Um cliente faz aplicações há mais de 04 anos, com valores constantes mensais e iguais a R$ 3.000,00 (três mil reais), sempre no mesmo fundo de investimentos da instituição financeira Investbem. Entretanto, em um mês específico, o referido cliente da instituição financeira realiza uma aplicação no valor de R$ 400 mil. Após esta aplicação atípica, o cliente resgata todo o valor acumulado no fundo de investimento e o transfere para uma conta estabelecida nas ilhas Cayman, com a qual não tinha até aquele momento nenhuma relação bancária. Qual o procedimento a ser adotado pela instituição financeira Investbem?
- ADificultar a operação por considerá-la suspeita e avisar ao Departamento da Polícia Federal, responsável por crimes de lavagem de dinheiro.
- BReportar o fato ao BACEN, por meio do Sisbacen.
- CComunicar o fato ao Ministério Público, no prazo máximo de 48 horas.
- DRequerer que a instituição nas Ilhas Cayman bloqueie o depósito, por infringir a legislação brasileira sobre movimentações de recursos financeiros.