Questão de Conhecimentos Bancários — Estrutura do Sistema Financeiro Nacional — IADES 2018
Conhecimentos BancáriosEstrutura do Sistema Financeiro Nacional
- Código
- qq357767
- Banca
- IADES
- Órgão
- IGEPREV-PA
- Ano
- 2018
- Nível
- Superior
- Cargo
- Analista de Investimentos
De acordo com a Instrução CVM no 539/2013, o perfil do investidor será determinado por meio da verificação:I – da adequação do produto aos objetivos do cliente;II – da compatibilidade entre a situação financeira do cliente e o produto; eIII – dos conhecimentos do cliente acerca dos riscos relacionados ao produto.A fim de verificar se um produto é adequado aos objetivos do cliente, os distribuidores e consultores de valores mobiliários devem analisar, entre outras coisas,
- Ao valor das receitas regulares declaradas pelo cliente.
- Bo período em que o cliente deseja manter o investimento.
- Co valor e os ativos que compõem o patrimônio do cliente.
- Dos tipos de produtos, serviços e operações com os quais o cliente tem familiaridade.
- Ea formação acadêmica e a experiência profissional do cliente.