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Questão de Economia — Setor Financeiro — CESPE / CEBRASPE 2023

EconomiaSetor Financeiro
Código
ce160023
Banca
CESPE / CEBRASPE
Órgão
SEFIN de Fortaleza - CE
Ano
2023
Nível
Superior
Cargo
Analista Fazendário Municipal - Área de Conhecimento: Ciências Econômicas/Finanças
No que se refere à relação entre risco e retorno em finanças e à maneira como essa dinâmica afeta o apreçamento de ativos, julgue o item a seguir.O risco total de uma carteira de investimentos aumenta conforme se amplia a diversificação dessa carteira por meio da inclusão de mais títulos.
  1. CCerto
  2. EErrado
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GabaritoE — Errado

Comentário gerado por IA. É um apoio ao estudo, ancorado em fontes, mas pode conter imprecisões — confira sempre na fonte oficial (lei, súmula, edital e gabarito da banca). Encontrou um erro? Use “Reportar”.

Diversificação e Risco de Carteira

Gabarito: ERRADO. A diversificação de uma carteira, ao incluir mais títulos, reduz o risco total, desde que os ativos não sejam perfeitamente correlacionados positivamente. Esse é um princípio fundamental da teoria moderna de portfólio (Markowitz).

A afirmação do item inverte esse efeito: o risco total diminui com a diversificação, não aumenta. O risco não sistemático (específico) é mitigado, enquanto o risco sistemático (de mercado) permanece, mas o total cai.

NÃO CAIA NESSA!

A banca troca o sinal do efeito da diversificação. Candidatos desatentos podem marcar 'Certo' por confundir o conceito. Lembre-se: diversificar reduz o risco.

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